Abrechnungsauftrag: Reihenfolge der Abfüllung, Verwendungszweck

Über Zahlungsauftrag gemäß der Verordnung der Zentralbank Nr. 383-P von 2012. Dieses Abrechnungsdokument wird in einem Bankinstitut erstellt, um einen Teiltransfer von Geldern durchzuführen. Lassen Sie uns die Merkmale weiter betrachten Zahlungsauftrag.

Allgemeine Informationen

Um zu bilden Zahlungsauftrag Es ist notwendig, den Zahler und das Fehlen der erforderlichen Mittel auf dem Konto teilweise zu akzeptieren. Dieses Dokument in der Bankenpraxis wird bis zu einer bestimmten Zeit als nicht ausgeführte Order bezeichnet.

Die Reihenfolge der Registrierung Zahlungsauftrag ist ähnlich dem Verfahren zum Abwickeln von Abwicklungssicherheiten.

Alle Kopien des Dokuments müssen vorhanden seinStempel der Bank, Unterschrift des verantwortlichen Beamten und Datum. Die erste Kopie wird durch die Unterschrift des Bankangestellten bestätigt. Das leere Feld des Zahlungsauftrags hat den Code 0401066.

Nuancen

Auf der Vorderseite des Zahlungsauftrags ist der "Teilzahlung". Auf der Rückseite zeichnet der verantwortliche Bankangestellte einen Teiltransfer auf. Insbesondere werden die Nummer der Zahlung, die Anzahl und das Datum der Bestellung, der Betrag und die Größe des Saldos angegeben. Diese Daten werden durch die Unterschrift des Mitarbeiters bestätigt.

Aufbewahrung von Dokumenten

Bei der Überweisung von Mitteln im Namen des erstenEine Kopie der Bestellung, über die die Zahlung erfolgt, verbleibt in den Bankdokumenten. Die letzte Kopie wird als Anhang zum Auszug aus dem l / s-Zahler verwendet.

Bei der letzten Zahlung per BestellungDie erste Kopie der Bestellung wird zusammen mit der ersten Kopie dieser Bestellung in Bankdokumenten aufbewahrt. Die restlichen Kopien werden zusammen mit der letzten Kopie an den Zahler ausgegeben Bargarantie, die an den Auszug aus l / s angehängt ist.

Absenderdokument

Das ist es wert, das zu sagen Bargarantie zu belasten Fonds ist in der Banking-Praxis verwendet wird, ist sehr selten. Im automatisierten System einer Finanzorganisation wird ein Dokument erstellt und eine bestimmte Art von Transaktion ausgewählt:

• Zahlung an den Lieferanten.
• Berechnung des Darlehens / Darlehens.
• Übertragung der Steuerzahlung
• Rückgabe der Gelder an den Käufer.
• Andere Abrechnungen mit Gegenparteien.
• Übertragung auf ein anderes Firmenkonto
• Gehaltsübertragung.
• Überweisung von Geldern an eine verantwortliche Person.
• Sonstige Ausbuchungen von Sachmitteln.

Zahlungsauftrag ausfüllen bei der Stornierung wird auf der Grundlage des Kontoauszuges durchgeführt. Bei der Registrierung wird davon ausgegangen, dass die Übertragung bereits erfolgt ist und durch die entsprechenden Dokumente bestätigt wird.

Warrant für den Geldeingang

Er besteht aus Papier, das nicht den eingehenden Bestellungen. Es ist zu beachten, dass die Zahlung nach Erhalt der Zahlungsanweisungen und Anweisungen, die mit der gleichen Frequenz im Wesentlichen verwendet werden.

Wie im vorherigen Fall ist beim Anlegen eines Dokuments die entsprechende Vorgangsart ausgewählt:

• Zahlung vom Käufer.
• Berechnung des Darlehens / Darlehens.
• Rückgabe der Gelder durch den Lieferanten.
• Andere Abrechnungen mit Gegenparteien.
• Umsatzerlöse aus dem Verkauf von Bankkrediten und Zahlungskarten.
• Einzahlung von Geldern.
• Erwerb von Fremdwährung.
• Erlöse aus dem Verkauf von Fremdwährung.
• Sonstige Übertragungen von Sachmitteln.

Beispiel:

Betrachten Sie die Merkmale der Reihenfolge, die für verwendet werdenSammlung von Fonds. Dieses Dokument enthält keine Details zu Zahlungsdetails. Die Übertragung von Geldern erfolgt zwischen den Konten von Geld. Bei Angabe eines entsprechenden Artikels kann eines der Unterkonten 57 des Kontos "Übergaben im Transit" ausgewählt werden.

Im Prozess der Einlösung wird das Posting gebildet:

- Дб сч. 51 Cd. 57 - durch den auf das Bankkonto eingezahlten Betrag.

Geld fällt auf 57 Konto, wenn es reflektiert wirdSammelvorgang mit einer Geldanweisung (Ausgabe) des entsprechenden Typs. In diesem Fall wird bei der Auswahl und Angabe des entsprechenden Unterkontos 57 des Accounts folgende Buchung durchgeführt:

- Дб сч. 57 Cd. 50 - für die Höhe der gesammelten Gelder.

Design-Funktionen

Im Falle einer Teilzahlung auf allen Kopien werden die Bestellungen angezeigt durch:

• Bankdaten.
• Die Anzahl der Transaktionen, die festgelegt wurden.
• Unterschrift des zuständigen Mitarbeiters

Die erste Kopie sollte vom Mitarbeiter der Bankorganisation, der die Ausführung der Bestellung beaufsichtigte, beglaubigt sein. Die Aufschrift auf Teilzahlung muss oben rechts auf der Vorderseite angegeben werden.

Zahlungsauftrag

Es ist ein Abrechnungsdokument,einen schriftlichen Auftrag des Kontoinhabers gegen die Bankorganisation über die Übertragung eines bestimmten Betrags auf das Konto des Begünstigten ausdrücken. Letzteres kann in dieser oder einer anderen Bank eröffnet werden.

Die Ausführung von Aufträgen wird innerhalb der Frist gesetzlich vorgeschrieben durchgeführt wird, oder in der anderen eine kürzere Zeit, wenn es in den Dienstvertrag s / a oder benutzerdefinierte definiert festgelegt.

Mit Hilfe dieses Abrechnungsbelegs werden Geldtransfers getätigt:

• Für die Lieferung von Waren, die Erbringung von Dienstleistungen, die Produktion von Werken.
• Zum Budget jeder Ebene, außerhalb des Budgets.
• Mit dem Ziel der Rückzahlung / Platzierung eines Darlehens / Darlehens, Zahlung von Zinsen für geliehene Mittel.
• Für andere im Vertrag oder Gesetz festgelegte Zwecke.

In Übereinstimmung mit dem Hauptvertrag, der Auftragkann verwendet werden, um den Vorschuss (Vorauszahlung) von Dienstleistungen, Arbeiten, Waren zu übertragen oder periodische Abrechnungsvorgänge durchzuführen. Das Dokument kann innerhalb von 10 Tagen (Kalender) präsentiert werden. Der Zeitraum beginnt am nächsten Tag nach dem Ausstellungsdatum.

Zahlungsauftrag und Zahlungsauftrag: Differenzen

Diese beiden Dokumente haben ein gemeinsames Merkmal. Sowohl die Anweisung als auch der Warrant werden als eine Methode zur Ausführung von Transaktionen im Zusammenhang mit Teilzahlungen verwendet. Die Dokumente weisen jedoch erhebliche Unterschiede auf.

Zum einen kann ein Zahlungsauftrag nicht zur vollständigen Bezahlung einer Rechnung oder Quittung verwendet werden. Im Gegensatz dazu erfüllt der Zahlungsauftrag normalerweise genau eine solche Funktion.

Ein Zahlungsauftrag ist direktGeldtransfer. Gleichzeitig wird nicht erwartet, dass der Kunde der Bankorganisation einen Auftrag für die Abwicklungstransaktion erteilt. Der Zahlungsauftrag wiederum sieht die Überweisung von dem Konto des Kunden an eine andere Bank an die Bankenstruktur vor.

Ein Zahlungsauftrag kann beispielsweise verwendet werdenJustizbehörden. Instanzen appellieren an eine Bankorganisation mit der Forderung, einen bestimmten Betrag vom Konto des Schuldners zugunsten einer anderen Person oder einer Struktur abzuschreiben. Gleichzeitig wird der Kontoinhaber nicht im Voraus über die Transaktionen informiert, die mit seinem Geld getätigt werden. Über die Überweisung kann er nach der Überweisung von Geldern, das heißt, auf die Tatsache der Vollstreckung des Haftbefehls erfahren. Zum Beispiel kann es eine SMS-Warnung sein. Bei der Operation kann er es nicht wissen, bevor er die Bankenstruktur besucht (wenn beispielsweise eine mobile Bank nicht installiert ist).

Dementsprechend unterscheiden sich der Zahlungsauftrag und die Bestellung im Inhalt. Sie können unabhängig voneinander ausgeführt werden oder sind miteinander verbundene Abrechnungspapiere.